# Resposta à Relação de Relatórios (funcionalidades)

Para: Monetarie Sociedade de Crédito Direto S.A.
De: Vulci (equipe técnica)
Data: 19 de julho de 2026
Referência: Documento “Relação de Relatórios Vulci, Funcionalidades” encaminhado pela Monetarie

Prezados,

Segue a resposta à relação de relatórios, item a item, com as evidências do ambiente de homologação. Em resumo: os relatórios de extrato, avisos de créditos, movimentações diárias, tarifas, remuneração SPI, PIX enviado e recebido, TED enviado e recebido, volumetria PIX, arquivo APIX mensal e posição por gerente estão entregues e validados, e a devolução automática de TED está ativa. O único item ainda em desenvolvimento é o tratamento automático da tarifa de uso do SLB.

## Itens da relação

### 1. Extratos diários das contas (PDF, Excel, CSV e OFX) · Atendido

O extrato por conta no painel administrativo exporta nos quatro formatos, incluindo OFX no padrão reconhecido pelos conciliadores de mercado, e traz as colunas de pagador e recebedor em cada lançamento.

Evidência: `docs/reports/screenshots/2026-07-18-validacao-consolidada/a5a-extrato-conta-4-formatos.png` (Extrato de conta com os quatro formatos de exportação, validado em homologação (18/07/2026).)

### 2. Relatório de Avisos de Créditos Geral (todas as contas), com classificação de datas · Atendido

Relatório com todos os créditos recebidos no período, agrupados por data, com pagador, favorecido, descrição e valores, cartões de resumo e exportação em Excel, CSV e PDF.

Evidência: `docs/reports/screenshots/2026-07-18-validacao-consolidada/a2-avisos-creditos.png` (Relatório de Avisos de Créditos em homologação, com dados reais do dia (18/07/2026).)

### 3. Resumo de movimentações diárias (analítico e sintético) · Atendido

Relatório de Movimentações Diárias com os dois modos: analítico (movimento a movimento) e sintético (agregado por dia, categoria e sentido, com totais de créditos, débitos e saldo líquido), e exportação em Excel, CSV e PDF.

Evidência: `docs/reports/screenshots/2026-07-19-respostas-cliente/ev05-movimentacoes-diarias-sintetico.png` (Movimentações Diárias em modo sintético, com totais por dia, validado em homologação (19/07/2026).)

### 4. Tarifas: relatório por conta, débito automático, crédito na conta institucional e estorno · Atendido

O débito das tarifas cadastradas ocorre automaticamente nas contas dos clientes, com o crédito correspondente na conta institucional definida. O Relatório de Taxas consulta por conta e período, com colunas de tarifas recebidas, estornadas, líquido e saldo acumulado, exportação e detalhe linha a linha em CSV. O estorno por negociação comercial é suportado pela gestão de tarifas e refletido no relatório.

Evidência: `docs/reports/screenshots/2026-07-19-respostas-cliente/ev13-relatorio-taxas-empty-state.png` (Relatório de Taxas em homologação; sem tarifas no período, a tela informa o estado com clareza (19/07/2026).)

### 5. Remuneração SPI: relatório diário do saldo e da remuneração, com crédito automático · Pronto, aguardando insumo

O relatório de remuneração da Conta PI está pronto e vivo: apresenta, dia a dia, a remuneração paga pelo Banco Central, com o identificador da mensagem de origem e exportação em CSV. Em homologação, o mês de julho registra quatro dias com R$ 315.186,00 de remuneração diária, total de R$ 1.260.744,00, conferido contra os extratos oficiais. O crédito automático na conta de tesouraria está implementado e pronto para ativação; falta apenas a indicação da conta institucional que deve receber os valores, conforme o item 2 da nossa solicitação de apoio de 19/07.

### 6. Tarifa de uso do SLB (recebimento mensal, dois movimentos diários) · Em desenvolvimento

O tratamento automático dos pagamentos da tarifa de uso do SLB dentro da plataforma SPB, com o débito correspondente na conta institucional, está em desenvolvimento e é o próximo item da fila desta relação.

### 7. Devolução de TED: validação do destinatário e devolução automática pelo STR0010 · Atendido e ativo

A TED recebida valida os dados do destinatário (CPF/CNPJ e conta). Quando a validação diverge, o valor não é creditado ao cliente e a devolução automática pelo STR0010 é acionada. A devolução automática foi ativada em 19/07 nos dois ambientes. As TEDs recebidas e o desfecho de cada uma ficam visíveis na tela de Créditos SPB Recebidos.

Evidência: `docs/reports/screenshots/2026-07-19-respostas-cliente/ev14-spb-creditos-filtro-todos.png` (Créditos SPB Recebidos em homologação: TEDs recebidas com valor, favorecido, remetente e desfecho (19/07/2026).)

### 8. Relatório diário de todas as movimentações · Atendido

Coberto pelo relatório de Movimentações Diárias (item 3) nas visões analítica e sintética, com exportação. As movimentações por trilho (PIX e TED) também são acompanhadas na tela de Liquidação da tesouraria.

### 9. Relatório do saldo SPI e SPB (extrato de movimentação diária) · Atendido

O saldo SPI (Conta PI) é acompanhado na tela Conta de Liquidação, com o valor lido diretamente dos extratos oficiais da cabine, histórico de capturas e consolidado diário. O saldo SPB é acompanhado na tela Gestão da Conta de Reserva, com a posição informada pelo Banco Central (STR0013), o selo de reconciliação, a evolução intradiária e os pagamentos agendados. A tela do SPB também exibe o card da Conta PI, unificando a visão das duas posições.

Evidência: `docs/reports/screenshots/2026-07-19-respostas-cliente/ev02b-liquidacao-snapshot-vivo.png` (Conta de Liquidação (SPI) em homologação: saldo disponível lido do extrato oficial, com histórico (19/07/2026).)

Evidência: `docs/reports/screenshots/2026-07-19-respostas-cliente/ev15-spb-gestao-conta-reserva.png` (Gestão da Conta de Reserva (SPB) em homologação: saldo BACEN reconciliado e card da Conta PI (19/07/2026).)

### 10. Relatório PIX recebido e enviado · Atendido

O Relatório PIX Enviado e Recebido está disponível no hub de Relatórios: filtro por período e por direção, totais de enviados e recebidos efetivados (quantidade e valor) e de não efetivados, e o detalhamento movimento a movimento com data, direção, identificador EndToEndId, contraparte, valor e status, com exportação em Excel, CSV e PDF.

Evidência: `docs/reports/screenshots/2026-07-19-respostas-cliente/ev16-relatorio-pix-enviado-recebido.png` (Relatório PIX Enviado e Recebido em homologação, com totais e movimentos reais do período (19/07/2026).)

### 11. Relatório TED/SPB recebido e enviado · Atendido

O Relatório TED Enviado e Recebido segue o mesmo modelo, com o número de controle STR de cada operação como identificador, os totais de enviados e recebidos efetivados e a exportação em Excel, CSV e PDF. As pendências de destino continuam tratadas na tela de Créditos SPB Recebidos (item 7).

Evidência: `docs/reports/screenshots/2026-07-19-respostas-cliente/ev17-relatorio-ted-enviado-recebido.png` (Relatório TED Enviado e Recebido em homologação (19/07/2026).)

### 12. SPI, relatório APIX mensal (arquivo texto) · Atendido

O arquivo mensal do APIX é gerado no leiaute oficial do Banco Central (arquivo texto, o mesmo formato do exemplo encaminhado no documento) e fica disponível para download no painel de obrigações, além de seguir o ciclo de envio via STA com acompanhamento do aceite. Sobre as informações que no sistema anterior eram digitadas manualmente: as receitas de tarifas do período passam a sair automaticamente do próprio motor de tarifas, os tempos de transação (percentis 50 e 99, dentro e fora do SPI) são medidos das transações reais, e os agregados de transações fora do SPI saem da base transacional. Os indicadores que dependem de medição operacional específica (índice de disponibilidade e consultas resolvidas na cópia local do DICT) ficam ajustáveis pelo operador antes do envio, com validação de limites. A geração foi validada em homologação com download do arquivo da competência.

### 13. SPI, relatório de volumetria · Atendido

O relatório Volumetria PIX (mensal) segue o modelo do relatório do sistema anterior: seleciona-se o mês e o sistema apresenta a quantidade de PIX externos enviados efetivados, externos recebidos efetivados, internos efetivados e o total do mês, agora também com o valor somado de cada grupo.

Evidência: `docs/reports/screenshots/2026-07-19-respostas-cliente/ev18-volumetria-pix-mensal.png` (Volumetria PIX mensal em homologação, competência julho/2026 (19/07/2026).)

### 14. Relatório Posição de Saldos por Gerente · Atendido

Relatório com as contas agrupadas pelo gerente responsável, com totais por gerente e geral, e exportação em Excel, CSV e PDF. O gerente de cada conta é editável no cadastro da conta; contas sem gerente ficam agrupadas em um bloco próprio para facilitar o saneamento.

Evidência: `docs/reports/screenshots/2026-07-19-respostas-cliente/ev06-saldos-por-gerente.png` (Posição de Saldos por Gerente em homologação (19/07/2026).)

### 15. Formatos de geração (PDF, Excel, CSV; extratos também em OFX) · Atendido

Todos os relatórios entregues desta relação exportam em PDF, Excel e CSV, e os extratos de conta corrente também em OFX.

O item de tarifa de uso do SLB (tratamento automático dos dois movimentos mensais na plataforma SPB) é o único desta relação ainda em desenvolvimento e será entregue com o mesmo padrão de validação e evidência dos demais.

Atenciosamente,
Equipe técnica Vulci